 |
| Eric Garcia | Foto Dick Drayer |
Tot voor kort was IIG Malta zelf bij de zaak betrokken en werd het beschuldigd van het hebben van een kredietlijn van Girobank zonder garantstelling en zonder het geleende geld terug te betalen. Maar sinds de zaak in New York van start is gegaan, is IIG Malta niet langer direct een van de beklaagden. In plaats daarvan zijn het de uiteindelijke grootaandeelhouders, David Hu en Martin Silver, die zich moeten verantwoorden op de beschuldigingen van de Girobank.
Bevriezen
Die zegt namelijk dat Hu en Silver, als eigenaren van de Internal Investment Group LLC - en directeuren van de Malta-bank - een meerderheidsbelang in Girobank hebben verworven om leningen van de bank te verkrijgen zonder garantstellingen en zonder het geld terug te betalen.
Als gevolg van de 'wijdverbreide frauduleuze regeling' zegt Girobank dat haar financiële positie aanzienlijk is verslechterd en dat zij onder een noodmaatregel en uiteindelijk onder controle van de Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten is geplaatst.
Deze week viel echter het doek nadat rekeninghouders massaal hun geld kwamen eisen en de Centrale Bank alle operaties van Girobank bevroor.
 |
| Rekeninghouders eisen hun geld | Foto Èxtra |
Girobank zegt dat de IIG Group valse verklaringen heeft afgelegd in een poging om gelden van een eigen onrendabele portefeuille af te schrijven op de portefeuille van de Girobank. Hu en Silver zochten en vonden in de Girobank een partner waar ze hun gebrekkige handelsfinancieringsportefeuille aan konden verkopen.
Cruciaal in die verkoop was Girobank-directeur Eric Garcia, die het belang van de meerderheidsaandeelhouder Totalbank in Girobank wilde verkopen aan IIG. Sindsdien is Garcia, 78, veroordeeld tot vier jaar gevangenisstraf op Curaçao wegens verduistering van 11 miljoen dollar, vervalsing en het witwassen van geld in een nep-hypotheekregeling en voor het opstellen van een vals faillissement.
Naast het bezit van Totalbank (58%) van Girobank, was de bank in handen van het Curaçao ambtenarenpensioenfonds en de Stichting Stip. Garcia bemiddelde in een bijeenkomst in 2010, waarbij IIG de aandeelhouders van Girobank overtuigde van haar portefeuille van handelsfinancieringen en haar strikte controles en uitgebreide due diligence.
Op basis van deze verklaringen hebben de aandeelhouders van Girobank en de Centrale Bank de overname goedgekeurd.
Rechtszaak
De kern van de rechtszaak nu is de overeenkomst tussen Girobank en de handelsfinancieringsportefeuille (TOF). Volgens de Girobank gebruikte Garcia zijn invloed om de accountmanagers van zijn bank te misleiden toen die zich realiseerden dat TOF en IIG Capital deelnemingen kochten in leningen die Girobank-managers eerder hadden afgewezen.
Girobank ontdekte later een brief van IIG-eigenaar Martin Silver uit juni 2010, waarin hij verklaarde dat de overname van Girobank snelle liquiditeit zou bieden om investeerders in TFP terug te betalen - een Panamese onderneming die investeringen deelde met het TOF-fonds.
Inderdaad, een van de leningen van Girobank werd verstrekt aan een TPF-investeerder, de Ontario Teachers Pension Plan Board, voor een totaalbedrag van € 67 miljoen. In het bijzonder droeg Hu de Girobank op om betalingen naar Ontario te storten, zogenaamd voor de aankoop van participatiebelangen van TOF.
 |
| Girobank op slot | Foto: Èxtra |
Venezuela
Girobank beschuldigt Hu en Silver ook van het verstrekken van leningen aan leners in Venezuela, een zeer riskant rechtsgebied. Veel van die kredietnemers zijn in gebreke gebleven zonder dat IIG Capital de wanbetalingen had gemeld en zonder dat Girobank toestemming had gekregen om een onderpand voor de wanbetaling in te nemen.
Girobank beweert ook dat de beklaagden de Malta-bank gebruikten om een kredietlijn van Girobank te verkrijgen om handelsfinancieringsleningen voor IIG Capital te kopen. Maar sindsdien hebben de advocaten van IIG Bank gezegd dat ze een akkoord hebben bereikt met de eisers om hun zaak tegen de Malta bank te beëindigen.
De Malta-bank ontkent betrokken te zijn bij een vermeende regeling en verklaarde niet deel te hebben genomen aan de betrokken transacties. Malta Bank zegt dat zij en verschillende andere entiteiten in de procedure ten onrechte als gedaagden worden genoemd.
Wordt vervolgd...
----
Dit artikel is een samenvatting van het artikel Malta bank off the hook but $93 million New York suit hangs on IIG owners, gepubliceerd op https://www.maltatoday.com en geschreven door Matthew Vella.